可能大多數(shù)人覺(jué)得洗錢(qián)活動(dòng)離我們生活太遠(yuǎn),其實(shí)我們?cè)诮鹑跈C(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)就參與了防范洗錢(qián)活動(dòng),加入了反洗錢(qián)的行列中。
一、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別
1.開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí),請(qǐng)您帶好身份證件。
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義進(jìn)行洗錢(qián)等犯罪活動(dòng),當(dāng)您開(kāi)立賬戶、購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品以及以其他任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)需要配合完成以下工作:出示身份證件;如實(shí)填寫(xiě)身份信息;配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式確認(rèn)您的身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。
2.大額現(xiàn)金存取時(shí),請(qǐng)出示身份證件。
凡是存入或取出5萬(wàn)元以上人民幣或者等值1萬(wàn)美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)需核對(duì)您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是為了防止不法分子渾水摸魚(yú),保護(hù)您的資金安全。
3.您替他人辦理業(yè)務(wù),請(qǐng)出示他(她)和您的身份證件。
金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份,當(dāng)您代他人辦理業(yè)務(wù)時(shí),需要對(duì)代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。同樣,當(dāng)他人代您辦業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)也需要核對(duì)您和代理人的身份證件。
二、不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件,他人可能借用您的名義從事非法活動(dòng),可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”,因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
三、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具,也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。
四、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng),請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。